Courtier en banque

Définition du projet avec la clientèle

• Rencontrer le client en vue d’une première approche du projet souhaité.
• Analyser la situation financière de son client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux (aides au premier achat…) et de sa capacité de remboursement.
• Réévaluer le projet du client compte tenu de l’analyse financière effectuée.
• Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques.
• Conseiller sur les prêts en général (tant sur les taux, échéances et volume de ceux-ci).

Recherche de financement de projet et validation des dossiers

• Assurer une veille sur le marché de l’immobilier.
• Mettre au point du dossier de financement adapté à la situation de son client.
• Mettre en concurrence des différentes banques dans la recherche d’un financement pour le prêt immobilier convenu avec le client.
• Rechercher différentes banques susceptibles d’accepter le dossier de financement établi par le courtier.

Accompagnement et intermédiaire avec la banque

• Mettre au point avec le client des différentes banques acceptant le dossier.
• Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance…).
• Conseiller le client lors des négociations avec la banque.
• Assister à la validation du dossier par la banque.
• Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier.
• Accompagner le client en cas de litiges et/ou nouveau projet.