Conseiller en gestion de patrimoine

Le conseiller en gestion de patrimoine a pour rôle d’accompagner une clientèle de particuliers dans la gestion et l’optimisation de leur patrimoine, en leur proposant des produits financiers adaptés. Il est à l’interface entre le commercial, les aspects techniques et le conseil.
Le conseiller en gestion de patrimoine établit un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation. Il s'occupe aussi de la diversification des produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits.
Le conseiller en gestion de patrimoine doit proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement mais aussi apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d’un changement de situation du client.
Comme tout conseiller, il doit identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions.

Le conseiller en gestion de patrimoine peut suivre également la gestion bancaire quotidienne de ses clients : selon l’organisation choisie par sa banque, il sera soit l’unique interlocuteur, soit l’appui aux conseillers clientèle.
Au sein d’une banque, le conseiller en gestion de patrimoine possède une zone d’action (généralement départementale) dans laquelle il développe son portefeuille clientèle. Il est rattaché à un responsable de secteur. Il est souvent commissionné.
En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Il est amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques, les marchands de biens… Il peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.