مستشار إدارة الثروات
يتمثل دور مستشار إدارة الثروات في دعم العملاء من الأفراد في إدارة ثرواتهم وتحسينها ، من خلال تقديم منتجات مالية مناسبة لهم. إنه في الواجهة بين المبيعات والجوانب التقنية والمشورة.
يقوم مستشار إدارة الثروات بإعداد تقييم للثروة من خلال تقديم دراسة شخصية لكل عميل عن وضعه. كما أنه يهتم بتنويع المنتجات المقدمة للعملاء الحاليين من أجل تحويل النقد إلى منتجات.
يجب أن يقترح مستشار إدارة الثروات إطارًا قانونيًا وضريبيًا يتلاءم مع كل استثمار ولكن أيضًا يقدم المشورة بشأن الخدمات والاستثمارات ويعدل النصيحة عندما يتغير وضع العميل.
مثل أي مستشار ، يجب عليه تحديد التناقضات الكبيرة بين الإنجازات والتوقعات.
يمكن لمستشار إدارة الثروات أيضًا مراقبة الإدارة المصرفية اليومية لعملائه: اعتمادًا على المؤسسة التي يختارها البنك الذي يتعامل معه ، سيكون إما المحاور الوحيد أو الدعم لمستشاري العملاء.
داخل البنك ، مستشار إدارة الثروات لديه مجال عمل (عمومًا إداري) يطور فيه محفظة عملائه. يقدم تقاريره إلى مدير قطاع غالبا ما يتم تكليفه
Bac + 2
المستوى الدراسي7.000 - 21.000 MAD
الأجر2 سنوات
خبرةالمهام الرئيسية
حدد إستراتيجية تتكيف مع كل نوع من أنواع الاستثمار ، وشرح للعميل المزايا والعيوب والمخاطر التي ينطوي عليها
تسويق المنتجات المالية والتأمينية ، مما يضمن تعظيم المكاسب مع التحكم في المخاطر.
مراقبة حسابات المدينين ومراعاة المخاطر (الاحتيال الضريبي ، غسيل الأموال ، إلخ).
ابحث عن عملاء جدد من أصحاب الثروات العالية (أفراد أو محترفين) من أجل تطوير محفظتها.
ابق على اطلاع بالتطورات التنظيمية و القانونية والضريبية الخاصة بالقطاع المصرفي.
تعرف على الاتجاهات الرئيسية في الاقتصاد ونقل تحليلها إلى المشورة المقدمة لعملائها.
المشاركة في حياة الوكالة والعمل بشكل خاص
Accédez gratuitement au contenu de ce métier
Consultez l'ensemble de contenu de Guide-metiers.ma en vous inscrivant gratuitement sur le site.
