المرشد المالي

تتمثل مهمة المرشد المالي في مساعدة العملاء الأفراد أو المهنيين في إدارة أصولهم المالية. يجب عليه تقديم المشورة للعملاء فيما يتعلق بالاستثمارات المالية أو من حيث إدارة محفظة العملاء.

لتحقيق أهدافه وليكون قادرًا على تقديم التوصيات الصحيحة ، يتابع المستشار المالي سوق الأوراق المالية بانتظام وبالتالي يراقب تطور المنتجات المالية الرئيسية. يطلب منه أيضًا بيع المنتجات المالية لعملائه والترويج لمنتجات جديدة.

يتفاوض المستشار المالي بشأن أسعار البنوك والمعاملات إذا حدثت. وبالتالي فهو يتمتع بحس تجاري يسمح له بالنجاح الكامل في مهمته. إن مهاراته في الاتصال جنبًا إلى جنب مع معرفته بالإدارة والمحاسبة والتمويل تجعله مستشارًا جيدًا يقوم ، بعد تحليل أصول ودخل العملاء ، بإبلاغهم وتقديم المشورة لهم بشأن الاستثمارات المالية المختلفة وتكييف العرض المقترح مع وضعهم المالي.

بالإضافة إلى ذلك ، يقوم المستشار المالي بإدارة محفظة العميل ، ثم يقدم تقاريره إلى الإدارة. كما أنه على اطلاع دائم بالأخبار الاقتصادية ولديه معرفة جيدة بالقوانين الاقتصادية والضريبية والمالية.

ويتقن هذا المحترف في مجال التمويل أيضًا أدوات تكنولوجيا المعلومات وبرامج المكاتب الرئيسية وغيرها من وسائل الحساب والتوقع الاقتصادي والمحاكاة. المستشار المالي ، أخيرًا ، حتى لو كان لديه ساعات عمل منتظمة ، فقد يضطر للسفر لحضور الاجتماعات والمؤتمرات وما إلى ذلك