مستشار الاستثمار

مستشار الاستثمار أو المستشار المالي هو خبير مؤهل في مجال القضايا المالية الشخصية التي يمكن أن تساعد المتقدمين (العملاء) على تحديد المنتجات المالية المتاحة التي تتناسب مع احتياجاتهم. يعمل إما في المؤسسات المالية، مثل البنوك أو شركات إدارة الثروات، أو على أساس مستقل (بشكل مستقل عن أي مؤسسة مالية).

وتتمثل الخطوة الأولى لمستشار الاستثمار في تحليل الوضع المالي لعميله وإجراء تقييم لما يملكه من أموال ، ثم يجب عليه تحديد احتياجاته الخاصة وفقًا لوضعه المالي ونمط حياته وأهدافه قصيرة وطويلة الأجل وأخيرًا التوصية بالمنتجات التي تقدم أفضل الحلول: بشكل أساسي صناديق الاستثمار ، ووثائق التأمين وخطط التقاعد.

وإذا لزم الأمر ، يقوم المستشار بإحالة موكله إلى محامٍ أو كاتب عدل أو مدير الاستثمار. كما  يقوم أيضا بإعداد وفحص المستندات الداعمة للاستثمارات ، وكذلك التقارير الربحية للمنتجات المالية المتعاقد عليها ، ثم يرسلها إلى العميل. وبالتالي ، يمكنه أيضًا مراقبة حسابات القبض وإيجاد الحلول المناسبة لها.

يخضع مستشار الاستثمار الذي يعمل في البنوك والمؤسسات المالية لسلطات الإشراف المحلية. يخضع مستشارو الاستثمار المستقلون لإشراف الهيئة المسؤولة عن تنظيم صناعة الخدمات المالية في بلدهم.