مستشار الثروة المالية

لمهنة مستشار إدارة الثروات المالية ، أو المستشار المالي ، جوانب عديدة. تمارس بشكل أساسي داخل المؤسسات المالية ، مثل البنوك أو شركات إدارة الثروات. ويكون المستشار على اتصال بكتاب العدل والمحامين ووكلاء العقارات ، وبالطبع مع موكليه بشكل يومي. إذ يجب أن يوجه المستشار وينصح عملائه من القطاع الخاص بشكل أساسي في اختيارهم للاستثمارات أو المواضيع من أجل بناء أصولهم المالية وتحسينها. كما يجب أن تأخذ في الاعتبار اللوائح المصرفية والمالية.

 التي تحددها مؤسسة الممولين.AMF يتطلب هذا النشاط شهادة 

وتتمثل الخطوة الأولى للمستشار المالي في تحليل الوضع المالي لعميله وإنتاج ميزانية عمومية لقائمة ثروته، مثل التأمين على الحياة وقيم سوق الأسهم. ثم يحدد مع موكله أهدافه واحتياجاته. وقد يكون من الضروري توفير المدخرات وتحديد الإعفاء الضريبي وتحليل الإمكانيات وفقا للنظام المعمول به. 

كجزء من دوره، يمكن للمستشار إنشاء دراسة للثروة، واقتراح أطر قانونية وضريبية مختلفة ودراسة المنتجات الأكثر ملاءمة، وهي التأمين على الحياة أو حافظة سوق الأوراق المالية.

الجانب الآخر من مهنة مستشار إدارة الثروات المالية يتمثل في مراقبة وتحديث ملفات عملائه حسب أحداث حياتهم: الطلاق أو نقل الملكية أو الإرث. لذلك يجب عليهم معرفة  القانون المدني وقانون العقارات المهني واللوائح المصرفية على وجه الخصوص. لذلك فإن تحليل المخاطر المالية أمر ضروري. بالإضافة إلى ذلك ، يكون المستشار مسؤولاً عن تطوير محفظة عملائه والآفاق المختلفة من خلال القيام ، على سبيل المثال ، بالترويج للمنتجات المالية التي تستهدف عملائه.