موظف الامتثال

يكفل مسؤول الامتثال حماية العملاء من خلال الحفاظ على أولوية مصالحهم ولكن أيضًا للموظفين والشركة. حيث يواجه مخاطر تتعلق بالسمعة وعقوبات قضائية و/أو إدارية.

وتحقيقا لهذه الغاية، يكفل رصد التطورات التنظيمية عن طريق إجراء مراقبة قانونية. كما يجب عليه صياغة إجراءات تتماشى مع لوائح المؤسسة من خلال تنفيذ مراقبة لخطر عدم الامتثال باستخدام رسم خرائط المخاطر.

ويصدر المتخصص إشعارات الامتثال للمنتجات الجديدة والعملاء الجدد للبنك. وبالإضافة إلى ذلك، فهو مسؤول عن رصد الأعطال وتصحيحها.

لكي تصبح مسؤولاً عن الامتثال ، يُنصح بالحصول على تدريب بمستوى البكالوريا+5 "مدارس التجارة، أو الجامعة " مع التخصص في مراقبة المخاطر المصرفية ، والأمن المالي والامتثال ، وقانون القطاع المالي ، والتمويل المتخصص في إدارة المخاطر المالية ، ومكافحة الجرائم المالية. 

نظرًا لأن الامتثال يغطي مجموعة واسعة من المجالات، يجب أن يكون لدى المرشح أيضًا فضول حقيقي، ولكن أيضًا قدرة تحليلية جيدة لفهم التدفقات المالية وسياق العملاء المرتبط بها.

ويتم توظيف أخصائي الامتثال في الغالب من قبل البنوك وشركات التأمين لكي تكون ممارساتها في مصلحة عملائها. ومع ذلك، بدأت الشركات غير المالية في الحصول على متخصصين في الامتثال. لسبب وجيه، الأهمية المتزايدة للأنظمة، وتدويل الشركات والإدانات بتهمة الاحتيال أو الفساد في بعضها.

ويجوز لموظف الامتثال أن يتخصص في مجال معين مثل نظم المعلومات أو المحاسبة المصرفية أو مكافحة غسل الأموال أو عمليات السوق.