وسيط مصرفي

التعريف بالمشروع مع العملاء:

• مقابلة العميل للتعرف على النهج الأول للمشروع المطلوب.
• تحليل الوضع المالي لموكله:التحقق من دخله ، ديونه ، الترتيبات القانونية (المساعدة في الشراء الأول ،إلخ) وقدرته على السداد.
• إعادة تقييم مشروع العميل بناءً على التحليل المالي الذي تم إجراؤه.
• المساعدة في تحديث الملف لإحالته إلى البنوك.
• تقديم المشورة بشأن القروض بشكل عام (سواء في ما يتعلق بالمعدلات وآجال الاستحقاق حجم هذه القروض).

البحث عن تمويل المشروع والتحقق من صحة الملفات:

• مراقبة سوق العقارات.
• تطوير ملف التمويل بما يتناسب مع وضع موكله.
• التنافس مع البنوك المختلفة في البحث عن تمويل لقرض الرهن العقاري المتفق عليه مع العميل.
• البحث عن البنوك المختلفة التي من المحتمل أن تقبل ملف التمويل الذي أنشأه الوسيط.

الدعم والوسيط مع البنك:

• تطوير مع العميل البنوك المختلفة التي تقبل الملف
• تقديم المشورة بشأن اختيار البنك وفقًا للأسعار والأطراف المقابلة التي يقدمها (السعر والتأمين والاستحقاق وما إلى ذلك).
• تقديم المشورة للعميل أثناء المفاوضات مع البنك.
• حضور التحقق من صحة الملف من قبل البنك.
• المرافقة في تدقيق الملف وفي توقيع الملف.
• مرافقة العميل في حالة وجود نزاعات و / أو مشروع جديد.